Interview Paul

Paul, 56 jaar, werd na de verkoop van zijn bedrijf financieel onafhankelijk, maar ontdekte al snel dat het zelf beheren van zijn vermogen uitdagingen met zich meebracht. Zonder pensioen en met inflatie die zijn koopkracht aantastte, realiseerde hij zich dat hij een strategie nodig had om een stabiele inkomstenstroom te genereren en zijn vermogen duurzaam te laten groeien. “Omdat er geen salaris meer binnenkomt, moet ik er nu zelf voor zorgen dat uit mijn vermogen een maandelijkse inkomstenstroom op gang blijft komen,” legt Paul uit. Via een vriend kwam Paul in contact met het Balanced Wealth Fund (BWF). Na eigen onderzoek en een gesprek met de fondsbeheerders besloot hij te investeren.

Paul’s interesse in beleggen begon al vroeg: “Volgens mij had ik op de middelbare school al een serieuze portefeuille.” Het BWF sprak hem vooral aan vanwege de eenvoud en de stabiele structuur. Het fonds werkt met indextrackers en hanteert een vaste verdeling over verschillende beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties en edelmetalen. “Het fonds bestaat bijna geheel uit zogenaamde indextrackers. Je doet dus altijd mee met de BV Wereld,” zegt Paul. Dit betekent dat er geen speculatie plaatsvindt, maar een brede spreiding, zodat de belegger altijd profiteert van de wereldwijde markt. Voor Paul, die ook andere, meer op zijn specifieke visie gebaseerde beleggingen heeft, bood dit fonds een perfecte basis voor zijn totale vermogen, zonder dat het veel tijd kost.

Het BWF heeft hem geholpen om zijn financiële doelen te bereiken. “Het fonds helpt me nog steeds met het bereiken van mijn financiële doelen. Dit fonds zorgt ervoor dat ik, samen met mijn andere beleggingen, nu in mijn inkomen kan voorzien, én dat er in de toekomst voldoende vermogen is om dit te kunnen volhouden,” zegt hij. Bovendien heeft het fonds zijn dagelijks leven positief beïnvloed: “Ik hoef nu veel minder zelf te doen. Daarnaast geeft het fonds mij ook rust.”

Paul raadt het BWF aan voor iedereen die op een eenvoudige manier een financiële reserve wil opbouwen. “Het is ideaal voor iedereen die op een eenvoudige manier een financiële reserve wil opbouwen,” zegt hij. Het fonds biedt een toegankelijke instap en neemt alle administratie uit handen. Wat BWF uniek maakt, is dat het niet inzet op specifieke gebeurtenissen, maar een neutrale en brede spreiding hanteert. “Voor mij is het meest unieke dat er wordt belegd zonder dat er wordt gewed op een bepaalde gebeurtenis. Alles zit er in, dus ik mis niks,” voegt hij toe.

Als slotwoord benadrukt Paul dat het BWF een uitstekende keuze is voor wie vermogensbeheer te ingewikkeld vindt of daar zelf geen middelen voor heeft. “Ik zou eigenlijk tegen iedereen willen zeggen dat dit een ideaal beleggingsfonds is voor degene die vermogensbeheer te veel gedoe vinden of daar zelf de middelen niet voor hebben,” concludeert hij.

Interview Marcel

Marcel, een ervaren belegger sinds 1986, heeft zijn kijk op beleggen door de jaren heen zien evolueren. Wat ooit begon als een spel, is nu een serieuze vorm van vermogensplanning geworden. “In de jaren 90 was ik vooral bezig met opties en IPO’s, maar rond de internetcrisis in 1998 realiseerde ik me dat beleggen meer moest zijn dan een spel,” vertelt Marcel. Met die nieuwe mindset begon hij zijn financiële doelen scherper te definiëren.

Het Balanced Wealth Fund (BWF) kwam op zijn pad toen hij zocht naar een efficiëntere manier om zijn vermogen te beheren. “Toen ik Leo ontmoette en hij me uitlegde hoe hun Fundamentele Risicospreidingsaanpak werkt, begreep ik dat deze methode tegenvallers kan opvangen en op termijn solide rendement kan opleveren.” Marcel besloot een deel van zijn vermogen, dat hij als pensioenvoorziening ziet, bij BWF onder te brengen. “Het fonds biedt me een stabiele basis en de rust om me minder druk te maken over mijn vermogen.”

De persoonlijke benadering van het BWF-team sprak hem direct aan. “Ik heb prima relaties gehad met banken hun private bankers, maar bij hen voelde het vaak oppervlakkig. Leo en Geert bieden daarentegen inhoudelijke gesprekken waar ik zelf ook weer van leer. Vermogensbeheer draait uiteindelijk om vertrouwen, en dat heb ik in hen.” Voor Marcel is het vertrouwen in de aanpak cruciaal: “Het fonds helpt me bewuster risico’s te nemen met mijn totale portefeuille.”

De impact van het BWF gaat verder dan financiële planning. “Het geeft me betere keuzes voor de toekomst. Het is een serieus alternatief voor pensioensparen bij een verzekeringsmaatschappij.”

Marcel ziet het fonds als geschikt voor verschillende groepen, van jonge mensen die voorzichtig willen beginnen tot ondernemers en 50’ers die hun appeltje voor de dorst willen beheren. “Het fonds past perfect bij mensen die niet elke maand of kwartaal korte termijn resultaten willen volgen, maar vertrouwen hebben in de lange termijn werking.” Zijn advies voor twijfelaars? “Weet dat extreme situaties ook het BWF raken, maar meestal minder. Als je bereid bent de tijd te nemen en niet schrikt van slechte jaren, biedt het fonds een solide basis.”

Als hij terugkijkt, zegt Marcel: “Als ik dit fonds 20 jaar geleden had gehad, was ik waarschijnlijk beter af geweest, vooral in spannende momenten waar plotseling enorme koersuitslagen plaatsvonden.”

Interview Mireille

Mireille, advocaat arbeidsrecht, heeft nooit veel affiniteit gehad met beleggen. “Ik spendeer mijn tijd liever aan mijn vak en mijn cliënten; dat geeft me veel meer voldoening.” Toch realiseerde ze zich dat haar groeiende vermogen niet op de bank moest blijven staan. “Mijn man en ik hebben geen uitzonderlijke interesse in beleggen, maar we wilden wel een betrouwbare partij vinden die ons geld aan het werk zet.”

Het lage rendement op spaargeld gaf de doorslag om in actie te komen. “Je weet gewoon dat geld op de bank nauwelijks iets oplevert. Dan moet je iets anders gaan doen.” Via haar zus kende ze Leo, en dat gaf haar direct vertrouwen. “Ik wist dat hij al jaren voor zichzelf en anderen belegt. Tijdens ons gesprek werd duidelijk dat het Balanced Wealth Fund niet alleen in aandelen en obligaties investeert, maar een bredere spreiding heeft. Dat sprak me enorm aan.”

Mireille waardeert vooral de rust die het fonds haar biedt. “Vanaf het moment dat ik mijn geld had overgemaakt, had ik een zorg minder. Ik weet dat het goed geregeld is.” Het feit dat het fonds een bewezen strategie volgt en de beheerders zelf ook op dezelfde manier beleggen, geeft haar extra zekerheid. “Ik beleg nog niet zo lang, maar de eerste resultaten zijn prima. Dat schept vertrouwen.”

Wat BWF volgens haar uniek maakt, is het persoonlijke contact. “Bij banken wisselen accountmanagers continu en bellen ze alleen als er iets verkocht moet worden. Hier is dat anders. Ik heb direct contact met Leo en Geert, en dat voelt vertrouwd.” Een ander groot voordeel is de flexibiliteit. “Ik kan op elk moment zonder kosten in- en uitstappen. Dat is belangrijk voor mij, want ik weet niet precies wat de toekomst brengt.”

Haar advies aan twijfelaars? “ Doe wat vergelijkend onderzoek. Kijk niet alleen naar rendement, maar ook naar de strategie, de benadering en de kosten. Dat kost wat moeite, geeft een goed inzicht.” Als ze haar jongere zelf een tip mocht geven, zou het zijn: “Ik had eerder moeten beginnen! Dus niet te lang wachten.”

Mireille ziet het BWF als een logische partner voor haar toekomstige financiële doelen. “Ik ben nog ver van mijn pensioen, maar wil mijn potje verder laten groeien. Het is logisch dat ik dat met het Balanced Wealth Fund doe.” En zou ze het aanbevelen? “Zeker! De persoonlijke aanpak en solide strategie tegen lage kosten maken het een absolute aanrader.”

Risico

De waarde van uw belegging kan fluctueren. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De behaalde resultaten van elke belegging worden beïnvloed door gemaakte (transactie)kosten. Beleggen bij wie en in welke vorm dan ook brengt financiële risico’s met zich mee. De meeste beleggingsstrategieën zijn bedoeld voor belegging op middellange tot lange termijn. Door te beleggen in een beleggingsfonds kunt u vermogenswinst behalen, maar is het ook mogelijk dat u verlies lijdt. 

Informatieverschaffing in het kader van de Europese verordening inzake informatieverschaffing over duurzame financiering

(EU 2019/2088) (“SFDR”)

Duurzaamheidsrisico’s
LGP Beheer B.V. houdt – als beheerder van het Balanced Wealth Fund- binnen haar investeringsproces en due diligence beperkt rekening met duurzaamheidsrisico’s (d.w.z. gebeurtenissen of omstandigheden op het gebied van milieu, maatschappij of bestuur, waarvan het optreden een daadwerkelijk of potentieel materieel nadelig effect zou kunnen hebben op de waarde van de investering). De resultaten van een dergelijke beoordeling maken deel uit van de investeringsbeslissing als dit relevant is. LGP Beheer B.V. zou kunnen besluiten om af te zien van investeringen in het geval van onevenredige duurzaamheidsrisico’s, of om maatregelen toe te passen om de geïdentificeerde duurzaamheidsrisico’s te verminderen of in te perken.

Beloningsbeleid en Duurzaamheidsrisico’s
Het Beloningsbeleid van LGP Beheer B.V. is erop gericht op het uitsluiten van prikkels voor directie en/of medewerkers om financiële en andere risico’s zoals duurzaamheidsrisico’s te nemen die strijdig zijn met de lange termijn continuïteitsdoelstelling van LGP Beheer B.V. en de belangen van het Balanced Wealth Fund en de Participanten. Dat betekent dat er geen sprake is van variabele beloning voor de directie en/of medewerkers. Tenminste jaarlijks wordt het Beloningsbeleid geëvalueerd.

Ongunstige effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren
LGP Beheer B.V. houdt in beperkte mate rekening met negatieve effecten van haar investeringsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren. Duurzaamheidsfactoren zijn milieu-, sociale en werknemersbelangen, verantwoord gebruik van technologie in lijn met regelgeving, respect voor mensenrechten, inclusie & diversiteit, en de strijd tegen corruptie en omkoping. Gelet op het huidige beleggingsbeleid en de strategie van het Balanced Wealth Fund is LGP Beheer B.V. van oordeel dat de negatieve effecten van haar investeringsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren verwaarloosbaar zijn en om die reden is LGP Beheer B.V. niet voornemens om in de toekomst de ongunstige effecten van haar beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren zwaarder mee te wegen dan nu het geval is, tenzij LGP Beheer B.V. het beleggingsbeleid en de strategie van het Balanced Wealth Fund dusdanig wijzigt dat de ongunstige effecten van haar beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren wel relevant worden.

EU- Taxonomie verordening
De investeringen die ten grondslag liggen aan dit financiële product houden geen rekening met de EU-criteria voor duurzame economische activiteiten.

Toezicht

Het Balanced Wealth Fund heeft een registratie bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) volgens het zogenaamde ‘light regime’. Dat bekent dat de minimum deelname €100.000,- is.

Op een ‘light’ beheerder (en de door hem beheerde fondsen) wordt geen toezicht uitgeoefend op grond van het Deel Prudentiëel toezicht financiële ondernemingen en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen van de Wet op het financieel toezicht. Dit brengt bijvoorbeeld mee dat ‘light’ beheerders niet onderworpen zijn aan uit de Wft voortvloeiende aan beheerders gestelde eisen over bijvoorbeeld de geschiktheid en betrouwbaarheid van de beleidsbepalers, informatievoorziening aan beleggers, beheerste en integere bedrijfsvoering, beheerste beloningen, adequaat risico- en liquiditeitsbeheer, delegatie, het aanhouden van voldoende eigen vermogen en de bewaarder.  

Disclaimer

Alle in deze website opgenomen informatie is verstrekt door LGP Beheer B.V. (de beheerder van het Balanced Wealth Fund) op basis van informatiebronnen die geacht worden actueel en betrouwbaar te zijn. De getoonde grafieken en tabellen zijn -waar mogelijk- gebaseerd op daadwerkelijk gerealiseerde rendementen. Daar waar deze niet beschikbaar zijn hebben we data gebruikt van algemeen gebruikte indices. Meer gedetailleerde informatie is beschikbaar bij de beheerder (info@balancedwealthfund.nl). Deze website is niet bedoeld als advies maar dient slechts ter informatie. Ondanks dat de grootste zorgvuldigheid in acht is genomen door de samensteller aanvaardt LGP Beheer B.V. geen enkele verantwoordelijkheid voor beslissingen die genomen worden op basis van deze informatie. De in deze website opgenomen informatie kan daarom dan ook beschouwd worden als indicatief. Als u op basis van deze informatie overweegt te participeren in een fonds van LGP Beheer B.V. is het noodzakelijk dat u zich over deze participatie uitgebreid laat informeren en adviseren door een ter zake kundig financieel adviseur. Daarnaast raden wij u in dat geval aan goede nota te nemen van het prospectus en de financiële bijsluiter van het fonds.

Het Balanced Wealth Fund heeft geen specifieke duurzaamheidsdoelstelling. Maar we zorgen wel dat onze aandelenbeleggingen ‘gescreend’ worden en bijvoorbeeld niet beleggen in de tabaksindustrie. Daarnaast beleggen we niet in landen die op de sanctielijst van de United Nations staan. En het goud waarin we beleggen voldoet aan de standaarden van het LBMA Responsible Gold Guidance framework

Het Balanced Wealth Fund heefteen registratie bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) volgens het zogenaamde ‘light regime’.

De waarde van uw belegging kan fluctueren. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De behaalde resultaten van elke belegging worden beïnvloed door gemaakte (transactie)kosten. Beleggen bij wie en in welke vorm dan ook brengt financiële risico’s met zich mee. De meeste beleggingsstrategieën zijn bedoeld voor belegging op middellange tot lange termijn. Door te beleggen in een beleggingsfonds kunt u vermogenswinst behalen, maar is het ook mogelijk dat u verlies lijdt. Het Balanced Wealth Fund heeft een registratie bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) volgens het zogenaamde ‘light regime’.