Het Fonds
Het Balanced Wealth Fund geeft beleggers toegang tot de Fundamentele Risicospreiding (FRS), een unieke beleggingsaanpak waarbij balans centraal staat en die hogere rendementen en minder verliezen (Zie Beleggingsaanpak) oplevert in vergelijking met een traditionele aanpak van alleen aandelen en obligaties.
Deze aanpak wordt ook door een groeiend aantal institutionele beleggers zoals Pensioenfondsen toegepast en is via het Balanced Wealth Fund nu ook toegankelijk voor particuliere beleggers.
Bij de implementatie van de portefeuille en de keuze van de instrumenten houdt het Balanced Wealth Fund ook rekening met duurzaamheidsaspecten. Daarbij sluiten we een aantal sectoren uit (o.a. Wapens, Tabak en bedrijven met een lage UNGC (UN Global Compact**) score. Dan kijken we hoe bedrijven scoren op ESG-gebied (Environmental, Social & Governance); vervolgens sluiten we de 25% slechtst presterende bedrijven uit en beleggen we dus alleen in de 75% best presterende bedrijven. Wat betreft obligaties beleggen we niet in landen die op de sanctielijst van de United Nations staan. Voor onze beleggingen in Goud selecteren we alleen goud dat voldoet aan de BMA Responsible Gold Guidance eisen. Voor onze grondstoffen geldt dat we willen dat bedrijven ’duurzaam’ met grondstoffen omgaan. Daarmee houden we rekening bij onze aandelen-selectie.
** De UN Global Compact is een oproep aan bedrijven over de hele wereld om hun strategieën en activiteiten op één lijn te brengen met 10 principes op het gebied van mensenrechten.
Opzet
LGP Beheer heeft met het Balanced Wealth Fund een robuust en toegankelijk beleggingsfonds met AFM-registratie opgericht. Het Balanced Wealth Fund functioneert in overeenstemming met de AIFMD-richtlijn die is opgesteld door de EU en geadopteerd door de AFM.
Het fonds wordt beheerd door LGP Beheer B.V. en beleggers blijven, via de onafhankelijke Stichting Juridisch Eigenaar Balanced Wealth Fund, eigenaar van hun beleggingen. Die stichting heeft een onafhankelijk bestuur en wordt bestuurd door Asset Care Bewaarder Services B.V. te Amsterdam.
Maandelijks rapporteert de bestuurder over het resultaat van het fonds. Ieder kwartaal stuurt de beheerder een rapport over de ontwikkelingen op de markt en binnen de portefeuille.
Vergoedingen en kosten
Beleggers kunnen instappen vanaf € 100.000,-. In- en uitstappen kan één keer per maandeinde en de in/uitstapkosten zijn 0,1%. De jaarlijkse beheersvergoeding is 0,5%. Daarnaast is er een service fee van 0,2% per jaar van toepassing. Voor meer informatie over de specificaties van de vergoedingen en kosten kunt u het Eid-document bekijken.
